Formation réglementaire : DDA, DCI et devoir de conseil
Formation réglementaire : DDA, DCI et devoir de conseil
La directive sur la distribution d’assurances et la directive sur le crédit immobilier imposent une formation continue aux professionnels concernés. La plupart des organismes traitent cette obligation comme une case à cocher. Nous la traitons comme une occasion de travailler le geste commercial.
Nos thématiques clés
Changer la perception du réglementaire
Offrir un dispositif sur mesure pour la :
- Directive Distribution Assurance (DDA).
- Directive Crédit Immobilier (DCI).
- Loi industrie verte.
Nous créons des dispositifs sur-mesure pour vos réglementations sectorielles
Notre approche : ne jamais séparer le cadre du geste
Un conseiller qui a appris la réglementation d’un côté et la relation client de l’autre applique mal les deux. Il récite ses obligations comme une formalité, ou les oublie dès que l’échange devient commercial.
Nous construisons donc des dispositifs où les deux s’apprennent ensemble : un recueil de besoin conforme est aussi un excellent entretien de découverte, et un document d’adéquation bien expliqué est un moment de confiance plutôt qu’une signature de plus.
Les mises en situation reprennent vos produits, vos supports et vos process, collectés en amont. La conformité s’entraîne sur vos cas, pas sur des exemples génériques.
Pour qui
Conseillers en assurance, conseillers bancaires, courtiers, agents généraux, équipes de vente à distance soumises à la DDA, et leurs managers.
Un exemple
Pour des entités d’un grand groupe d’assurance, nous avons conçu des parcours associant obligations réglementaires et adaptation relationnelle, avec cartes de jeux de rôles, auto-diagnostics et fiches d’intersession utilisables entre deux sessions.
Questions fréquentes
Vos formations répondent-elles à l'obligation DDA ?
Nos dispositifs sont conçus pour couvrir les thématiques prévues à l’article 512.8 du code des assurances et s’intègrent au plan de formation réglementaire. La conformité du dispositif à votre situation se valide avec votre service conformité, en amont de la conception.
Peut-on rendre une formation réglementaire vivante ?
Oui, à condition de cesser de la traiter comme un rappel de texte. Une obligation devient intéressante dès qu’on montre le risque concret qu’elle évite, et le bénéfice relationnel qu’elle produit quand elle est bien exécutée.
Faut-il former en présentiel ou à distance ?
Les apports réglementaires se transmettent très bien à distance. La mise en situation, qui est le cœur du sujet, gagne au présentiel. Le blended learning est le plus fréquent sur cette thématique.
